СТАТЬИ

При открытии ломбардов необходимо учитывать следующие особенности:

1. В соответствии с статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах» в названии ломбарда обязательно должно содержаться слово «ломбард» с указанием организационно-правовой формы.

2. Ломбард имеет право заниматься только прямыми видами деятельности:

• · предоставление краткосрочных кредитов под залог движимого имущества (ОКВЭД 65.22.6.);
• · предоставление услуг по хранению ценностей (ОКВЭД 67.13.5.);
• · оказание консультационных и информационных услуг (например, ОКВЭД 74.14. Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления предприятием).

3. Необходимо встать на спец. учет в Пробирной палате (заполняется и подается Карта постановки на спец. учет) – только для ломбарда ювелирных изделий.

4. Постановка на учет в РосФинМониторинге:

• · КАРТА постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (Форма 2-КПУ) – заверяется нотариально.
• · Правила внутреннего контроля – разрабатываются и согласовываются.

5. Приказом РосФинМониторинга от 01.11.2008 г. № 256 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Положение).

В соответствии с п. 2 Положения руководитель ломбарда должен утвердить перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласно п. 5 Положения предусмотрено, что обучение в организации проводится в следующих формах:

а) вводный инструктаж;

б) плановый инструктаж;

в) внеплановый инструктаж;

г) участие работников организации в конференциях, семинарах и иных аналогичных мероприятиях;

д) самостоятельное изучение работником законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иных нормативно-правовых актов в данной области, а также правил внутреннего контроля организации и программ его осуществления.

6. Статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрено, что неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц – от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.